精准识诈守平安 上门服务筑防线——邮储银行汕尾市海丰城北营业所成功拦截一起异常...

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精准识诈守平安 上门服务筑防线——邮储银行汕尾市海丰城北营业所成功拦截一起异常开户电信诈骗风险
黄振钦  傅财森

为切实筑牢金融反诈安全防线，精准防范电信网络诈骗风险，守护特殊群体资金安全，近日，邮政银行汕尾市海丰县城北营业所凭借敏锐的风险防范意识，联动属地公安部门，成功拦截一起残疾人客户拟为诈骗平台开立银行卡的异常开户，切实守护特殊群体“钱袋子”。

5月13日，海丰县城北营业所接到残疾人客户赖女士的求助来电。赖女士自述因身患残疾、行动不便，无法亲临网点办理银行卡开立业务，希望银行工作人员提供上门开卡服务。

经该行网点工作人员初步沟通了解，赖女士称其通过线上平台结识某公司工作人员，对方声称可凭借残疾证为其提供居家就业岗位，需开立银行卡用于工资结算。凭借扎实的反诈工作经验与敏锐的风险研判意识，该行网点负责人当即察觉该情况存在较高电信诈骗隐患，第一时间安抚客户情绪，叮嘱其切勿轻信陌生人员说辞、切勿随意透露个人信息，同时迅速安排工作人员计划上门开展实地核查。

5月14日，该行网点负责人和合规经理双人上门走访赖女士家中。经核实，赖女士为小儿麻痹症患者，长期卧床、生活无法自理。近期其通过网络接触到“重庆***信息咨询公司”，该公司所谓“人事部张先生”主动联系赖女士，以居家就业和薪资结算为诱饵，诱导其开立个人银行卡。该行工作人员结合企业注册信息、经营范围、沟通话术等细节，判断该事件大概率为典型电信网络诈骗，随即向赖女士及其家属讲解电信诈骗常见作案手法和真实案例，细致剖析不法分子以就业兼职为幌子诱导开户、实施诈骗的套路，告知其盲目开户极易造成个人信息泄露、涉案涉险等风险，建议暂缓办理开户业务。

面对工作人员的善意劝阻，赖女士起初未能理解，执意要求开卡，甚至以投诉相要求。为切实守住风险底线，5月15日，网点第一时间将该情况上报上级，在该行指导下，主动联动属地公安反诈力量，对接海丰县新园派出所寻求协助处置。当日下午，该行网点工作人员协同派出所民警共同上门走访，经民警核查确认，赖女士此前已在快手平台遭遇刷单返利诈骗，已遭受200余元资金损失，其接触的所谓就业平台确为诈骗平台。

现场，该行工作人员与民警结合赖女士遭遇的真实案例，用通俗易懂的语言，深度剖析刷单返利、虚假兼职和居家就业等新型电信诈骗的作案套路，提醒其警惕网络陌生人员诱导，切勿随意办理银行卡、泄露个人信息，切勿轻信“低门槛、高回报”的虚假兼职噱头。

经过多方耐心劝导，赖女士终于认清诈骗分子的骗局套路，打消了开户念头，对银行主动上门防范风险、守护自身资金安全的暖心服务表示衷心感谢。

特殊群体是电信诈骗易受害的重点人群，此次成功拦截异常开户风险，是邮储银行汕尾市分行精准防范电信网络诈骗风险，守护特殊群体资金安全的写照。

邮储银行汕尾市分行相关负责人表示，将持续聚焦老年人和残疾人等重点特殊群体，常态化开展反诈知识普及宣传，筑牢金融反诈安全防线，切实守护人民群众的财产安全。

来源：邮储银行汕尾市分行