建行汕尾市分行：港口支行开展金融消费者权益保护教育宣传活动

BlaVer

为深入践行金融工作的政治性、人民性，扎实推进金融消费者权益保护工作，建行汕尾市港口支行开展以"打击洗钱犯罪，维护金融安全"为主题的金融消费者权益保护教育宣传活动，为金融消费者的美好生活增添一份建行力量。

洗钱犯罪是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。建行汕尾市港口支行工作人员向农民工朋友深入浅出地讲解洗钱犯罪的本质与危害。

洗钱犯罪并非遥不可及，它渗透于日常生活之中。出租出借银行账户、替他人提取大额现金、帮朋友转账"过账"等行为，都可能沦为洗钱犯罪的帮凶。支行通过真实案例剖析，揭示洗钱犯罪破坏金融秩序、助长上游犯罪、威胁社会稳定的严重危害，警示农民工朋友提高警惕，远离洗钱陷阱。

建行汕尾市港口支行系统梳理常见洗钱手法，帮助农民工朋友提升识别能力。一是"跑分洗钱"，不法分子以高额佣金为诱饵，租借他人银行卡、支付账户用于转移赃款；二是"现金拆分"，指使多人多次提取现金以规避监管；三是"虚假交易"，通过空壳公司伪造贸易背景转移非法资金；四是"投资掩护"，以虚假项目为幌子将黑钱"洗白"。

来源：建行汕尾市分行