警银协作 反诈同行：汕尾建行陆丰东海支行尽力守护客户资金

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当前，资金诈骗风险形势仍然十分严峻，守护好人民群众的财产安全工作任重道远。近日，建行陆丰东海支行通过警银协作，成功帮助客户摆脱诈骗陷阱，挽回客户资金25000元。

2025年4月3日下午3时，客户梁某来到建行陆丰东海支行柜台要办理现金取款业务。经办柜员认真核实客户身份后，发现该客户上午已经支取了一笔1万元现金，短时间内再次转入资金，即刻支取，且系统弹屏提示账户存在风险，需双人核实客户账户情况。柜员瞬间提高警惕，告知营运主管有关事情况后，进行双人核查。经查询账户情况及交易流水，发现客户账户曾被司法冻结过，且这笔资金为个人转入。为进一步了解资金来源是否存在风险，柜员向客户咨询，了解到该笔资金是客户朋友归还的借款，但对于取现用途，客户却含糊不清，以取款麻烦敷衍过去。

凭借着银行工作人员的专业素养和反诈经验，经办柜员与营运主管对客户账户风险作出判断后，向客户提示账户存在的风险，并告知客户暂无法为其办理取现业务。

当天下午4时，该支行接到汕尾市反诈中心通知，要求协助排查单个客户资金25000元的单笔或累计取现，经排查无金额相符的取现记录，但为保持对风险的谨慎性，该支行认为一小时前梁某的取现业务有异常，便立即启动了警银联动工作机制，将相关信息报告至市反诈中心，市反诈中心高效锁定事主梁某，并于当日下午5时许找到事主，经市反诈中心核查，事主梁某因充值返利被骗，按照诈骗分子要求，准备将现金装箱打包好送往某地，市反诈中心通过警银联动快速机制发现并对事主进行劝阻，成功拦截25000元，同时事主表示愿意配合公安机关开展后续工作，目前正在对线索进行扩线深挖，争取进一步侦查打击。

银行是客户资金安全的最后一道防线，在建行员工的努力下，不仅守护好客户资金，防范了资金诈骗风险，更有效保障了人民群众的财产安全，充分展现了建行员工的专业能力和高度警惕性。未来，建行汕尾市分行将继续加大警银联动工作力度，及时、准确、高效地配合市反诈中心工作，以实际行动为群众财产安全筑起坚实防线，为构建和谐健康的金融消费环境贡献力量。

来源：建行汕尾市分行