建行汕尾市分行：柜台前的守护 ——记汕尾新港支行反诈十年路

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建行汕尾市分行：柜台前的守护

——记汕尾新港支行反诈十年路

时光荏苒，转眼间全国性的反诈工作已走过十年征程。这十年风雨间，汕尾新港支行的员工们深刻体会到了反诈工作沉甸甸的分量，以及银行人在其中扮演的关键角色。新港支行的反诈故事，就藏在一笔笔业务的谨慎审核和一次次对客户的耐心提醒里。

融入血脉的“百项政务”基因

新港支行是汕尾首批参与“百项政务服务进网点”的13个网点之一。这项始于2020年3月的政银合作，将包括社保、税务、司法查询等在内的60项高频政务功能搬到了支行的智慧柜员机上。这不仅方便了群众“就近办”，更无形中筑起了一道反诈的“数据验证”防线。当客户前来办理涉及大额转账或异常账户业务时，支行的工作人员能便捷地通过智慧柜员机协助核实其社保状态、个税缴纳等关键信息，为判断交易真实性提供了有力支撑。这份融入日常工作的政务基因，让银行柜台不仅是服务窗口，更是守护群众“钱袋子”的重要前哨。

一次真实的拦截历

2023年，新港支行成功实践了一次反诈工作。一位神色匆匆的中年客户来到柜台，要求向“汕尾市强制隔离戒毒所”的一个“个人账户”汇款，金额不小，且坚称是给戒毒亲属的“特殊照顾费”。这立刻触动了柜员的警觉神经。因为根据戒毒所官方流程，所有给戒毒人员的汇款，收款账户名称必须是“汕尾市强制隔离戒毒所”对公账户，并备注戒毒人员姓名，绝不可能汇给任何个人账户。柜员立刻向客户解释正规汇款流程，并提示他这极可能是冒充戒毒所工作人员的诈骗。同时，协助他通过官方渠道确认了亲属的真实情况，最终成功阻止了这笔汇款。客户事后感激不已，那一刻，柜员细致审核和熟知业务流程在反诈中的决定性作用。这个案例也印证了，诈骗分子常利用家属的急切心理，伪造流程进行诈骗，而柜员掌握并坚持执行官方规定，就是最有力的反诈武器。

银行的责任与担当

反诈十年，从早期的手动识别可疑交易，到如今依托大数据风控模型、智慧政务平台和员工持续强化的反诈意识，手段在升级，但守护的初心不变。新港支行作为建行在汕尾的重要服务点，始终站在反诈一线。无论是疫情期间保障金融服务畅通、严防利用疫情诈骗，还是日常工作中对每一笔转账的“三问二看一核对”，都将反诈要求内化于心、外化于行。每一次成功的风险提示或拦截，都是对十年反诈工作最好的致敬。

反诈十年，是科技与骗术博弈的十年，更是全民防线不断筑牢的十年。在支行的柜台上，柜员以专业和责任心，用好行内工具和政务资源，守好这道关乎群众切身利益的金融安全门，书写着属于自己的反诈篇章，为下一个十年的反诈事业贡献力量。

来源：建行汕尾市分行