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工商银行广东省分行: 全力助推“双碳” 绿色信贷余额超2000亿元

发布者: 汕尾商务 | 发布时间: 2022-6-2 12:04| 查看数: 26379| 评论数: 0|帖子模式

黄埔区有轨电车1号线(长岭居萝岗)PPP项目、惠州平海发电厂中期票据、华电福新阳江海上风电有限公司等新能源发电企业投资的清洁能源项目……一大批减碳降耗项目的背后,都有中国工商银行广东省分行(以下简称工行广东分行)忙碌的身影。

近年来,工行广东分行认真响应落实碳达峰”“碳中和目标,深入践行绿水青山就是金山银山的绿色可持续发展理念,发挥绿色金融先锋队和主力军的作用。据工行广东分行副行长周杰介绍,该行相继落地了多项省内乃至国内首单、首笔业务,2022年继续上年度绿色信贷增量、增速同业第一的发展态势,持续加大绿色信贷投放力度,截至20224月末,工行广东分行绿色信贷突破2000亿元,达2066亿元,较年初增长36%。那么,取得如此成效,工行广东分行是如何做到的呢?

文、图/林晓丽

完善绿色顶层设计

推进绿色支行”“零碳网点建设

广州市黄埔区有轨电车1号线(长岭居萝岗)PPP项目是广州市绿色交通重点项目,总投资约29.5亿元,是全国第一条采用混合储能供电装置的线路,是当地建设多层次、多元化、综合化公交系统的重要一环。项目建设过程中,工行作为项目银团贷款的主牵头行和代理行,为该项目提供融资绿色通道以及一揽子金融服务,累计为项目提供融资7.3亿元,助力当地交通结构改善和城市面貌更新,为广州市绿色交通注入金融力量。

一直以来,工行广东分行围绕国家宏观经济调控导向和广东省经济发展情况,因地制宜统筹推进金色金融发展和投融资布局,多层次、全方位推进绿色银行建设,促进经济效益、社会效益、生态效益同步提升。

周杰介绍说,工行广东分行注重两头抓,一方面强化绿色顶层设计,将落实碳达峰”“碳中和目标作为必达使命,将绿色金融融入到企业愿景、发展战略、信贷文化、政策制度、管理流程、产品服务等各个环节,确立绿色金融业务发展为信贷新三年规划战略目标,设立绿色金融委员会,强化行业(绿色)信贷政策的传导落地。另一方面注重强化绿色金融基层机构和职能设置。继将花都支行升格为绿色金融改革创新试验区花都分行后,2021年成立全省首家县级市绿色支行”——中国工商银行四会绿色支行,打造全国工行系统首个零碳网点”——中国工商银行汕头公园支行。
用足用好政策性支持工具

落地全国首批碳减排支持工具业务

广东华电福新阳江海上风电有限公司等4户新能源发电企业投资的清洁能源项目,不仅是对广东省能源供应的有效补充,还能有效减少污染物的排放。今年3月,工行阳江分行运用碳减排支持工具向这4家企业投放贷款8.42亿元。预计这些清洁能源项目建成后,每年可节省标煤约102.85万吨,相应每年可减少多种大气污染物的排放,其中减少二氧化碳(CO2)排放量约242.25万吨,极大地支持了地方绿色发展。

碳减排支持工具是人民银行于202111月创设推出的结构性货币政策工具,目的是支持清洁能源、节能环保、碳减排技术等重点领域的发展,并撬动更多社会资本促进碳减排。

据了解,在工行总行的部署下,工行广东分行迅速部署,成立以分管行领导为组长的碳减排贷款工作小组,全力推动发放碳减排重点领域贷款,成为全国首批获得碳减排支持工具资金支持的银行之一。2021年该行向人行上报两批碳减排贷款,并获人行审核通过碳减排支持工具资金,有效撬动向清洁能源、节能环保等重点领域发放碳减排贷款。

成功助力全国首单碳市场履约挂钩债券发行

20211015日,工行广东分行牵头承销的广东惠州平海发电厂有限公司2021年度第一期中期票据(可持续挂钩)成功发行,发行规模3亿元,期限3年。该中期票据是全国首单碳市场履约挂钩的债券,也是广东省内首单可持续挂钩债券,该案例成功入选一带一路银行间常态化合作机制(BRBR)《BRBR绿色金融案例汇编》。

据工行广东分行相关负责人介绍,可持续挂钩发展债券是在碳达峰”“碳中和决策部署下应运而生的创新债务融资工具,于20214月由中国银行间市场交易商协会推出。在债券结构设计上,将债券条款、票面利率等与发行人公司减排目标或减排效果进行锁定,既拓宽了企业融资渠道,满足传统行业转型、新能源企业或其他行业企业的资金需求,也促进企业有计划、有目标地实现可持续发展。

本期中期票据由专业的第三方绿色金融评估认证机构利用区块链等先进技术,对债券的可持续发展绩效目标进行高效管理,确保绿色评估结果专业准确、不可篡改、可追溯。

在债券发行过程中,工行各级机构紧密联动配合,积极上门了解企业需求、量身定制金融服务方案,主动与监管部门、交易商协会等机构沟通了解相关政策、寻求支持指导。在企业确定发行意向后,该行在一周内即协助企业高效完成债券发行全流程工作,在煤炭等原材料价格持续高企时期,有效缓解了发电企业流动资金压力,进一步助力全省保供电、保生产、保民生。

而这只是工行广东分行发力绿色债券的一个缩影。近年来,该行持续发挥绿色债券领域优势,拓宽绿色环保项目的资金活水来源。2021年为广州越秀集团、广州自来水、广州地铁、粤环保等企业合计承销绿色债券5笔、规模33.6亿元,并实现多个首笔,如承销全国首笔绿色+革命老区建设+乡村振兴债券。

创新打造绿色综合服务体系?助推多个首笔项目落地

在绿色债券领域外,工行广东分行还注重通过多样化的金融支持提升绿色金融综合服务能力。20214月,该行配合广东省环境权益交易所落地其针对环保科技型企业投融资服务推出的国内首个绿色资产评价体系项目绿创通

20218月,发放以光伏发电项目财政性应补贴未到账资金为质押的贷款,标志着广东省光伏发电行业首笔可再生能源补贴确权贷款的正式落地,增加了支持可再生能源行业发展的新路径。

今年3月,工行广东分行制定出台《碳排放配额抵(质)押保障贷款管理办法》。碳排放配额抵(质)押保障贷款是工行广东分行与广州碳排放交易中心合作创新的碳市场金融服务,可将碳排放配额作为企业贷款抵(质)押增信辅助保障。该金融服务项目下的贷款优先用于企业节能、低碳、清洁生产和污染防治等技术提升、改造或补充日常生产经营所需流动资金。今年421日,工行广东分行成功办理本行首笔碳排放权质押贷款,以碳排放配额为抵押,成功为东莞市某大型造纸企业发放3000万元流动资金贷款。该笔业务的成功落地,不仅有效帮助企业盘活碳资产,也拓宽了企业低碳融资渠道,协助企业实现绿色转型发展。

周杰表示,绿色金融任重而道远。接下来,工行广东分行将结合广东十四五规划深入推进生态文明建设?加快建设美丽广东的要求,进一步提升绿色金融发展效能,2022年全行新增绿色贷款增速不低于去年,继续在绿色低碳发展中发挥领头雁和创新引领作用,为双碳目标实现贡献工行智慧。

工商银行广东省分行: 全力助推双碳绿色信贷余额超2000亿元

黄埔区有轨电车1号线(长岭居萝岗)PPP项目、惠州平海发电厂中期票据、华电福新阳江海上风电有限公司等新能源发电企业投资的清洁能源项目……一大批减碳降耗项目的背后,都有中国工商银行广东省分行(以下简称工行广东分行)忙碌的身影。

近年来,工行广东分行认真响应落实碳达峰”“碳中和目标,深入践行绿水青山就是金山银山的绿色可持续发展理念,发挥绿色金融先锋队和主力军的作用。据工行广东分行副行长周杰介绍,该行相继落地了多项省内乃至国内首单、首笔业务,2022年继续上年度绿色信贷增量、增速同业第一的发展态势,持续加大绿色信贷投放力度,截至20224月末,工行广东分行绿色信贷突破2000亿元,达2066亿元,较年初增长36%。那么,取得如此成效,工行广东分行是如何做到的呢?

文、图/林晓丽

完善绿色顶层设计
推进绿色支行”“零碳网点建设

广州市黄埔区有轨电车1号线(长岭居萝岗)PPP项目是广州市绿色交通重点项目,总投资约29.5亿元,是全国第一条采用混合储能供电装置的线路,是当地建设多层次、多元化、综合化公交系统的重要一环。项目建设过程中,工行作为项目银团贷款的主牵头行和代理行,为该项目提供融资绿色通道以及一揽子金融服务,累计为项目提供融资7.3亿元,助力当地交通结构改善和城市面貌更新,为广州市绿色交通注入金融力量。

一直以来,工行广东分行围绕国家宏观经济调控导向和广东省经济发展情况,因地制宜统筹推进金色金融发展和投融资布局,多层次、全方位推进绿色银行建设,促进经济效益、社会效益、生态效益同步提升。

周杰介绍说,工行广东分行注重两头抓,一方面强化绿色顶层设计,将落实碳达峰”“碳中和目标作为必达使命,将绿色金融融入到企业愿景、发展战略、信贷文化、政策制度、管理流程、产品服务等各个环节,确立绿色金融业务发展为信贷新三年规划战略目标,设立绿色金融委员会,强化行业(绿色)信贷政策的传导落地。另一方面注重强化绿色金融基层机构和职能设置。继将花都支行升格为绿色金融改革创新试验区花都分行后,2021年成立全省首家县级市绿色支行”——中国工商银行四会绿色支行,打造全国工行系统首个零碳网点”——中国工商银行汕头公园支行。

用足用好政策性支持工具
落地全国首批碳减排支持工具业务

广东华电福新阳江海上风电有限公司等4户新能源发电企业投资的清洁能源项目,不仅是对广东省能源供应的有效补充,还能有效减少污染物的排放。今年3月,工行阳江分行运用碳减排支持工具向这4家企业投放贷款8.42亿元。预计这些清洁能源项目建成后,每年可节省标煤约102.85万吨,相应每年可减少多种大气污染物的排放,其中减少二氧化碳(CO2)排放量约242.25万吨,极大地支持了地方绿色发展。

碳减排支持工具是人民银行于202111月创设推出的结构性货币政策工具,目的是支持清洁能源、节能环保、碳减排技术等重点领域的发展,并撬动更多社会资本促进碳减排。

据了解,在工行总行的部署下,工行广东分行迅速部署,成立以分管行领导为组长的碳减排贷款工作小组,全力推动发放碳减排重点领域贷款,成为全国首批获得碳减排支持工具资金支持的银行之一。2021年该行向人行上报两批碳减排贷款,并获人行审核通过碳减排支持工具资金,有效撬动向清洁能源、节能环保等重点领域发放碳减排贷款。

成功助力全国首单碳市场履约挂钩债券发行

20211015日,工行广东分行牵头承销的广东惠州平海发电厂有限公司2021年度第一期中期票据(可持续挂钩)成功发行,发行规模3亿元,期限3年。该中期票据是全国首单碳市场履约挂钩的债券,也是广东省内首单可持续挂钩债券,该案例成功入选一带一路银行间常态化合作机制(BRBR)《BRBR绿色金融案例汇编》。

据工行广东分行相关负责人介绍,可持续挂钩发展债券是在碳达峰”“碳中和决策部署下应运而生的创新债务融资工具,于20214月由中国银行间市场交易商协会推出。在债券结构设计上,将债券条款、票面利率等与发行人公司减排目标或减排效果进行锁定,既拓宽了企业融资渠道,满足传统行业转型、新能源企业或其他行业企业的资金需求,也促进企业有计划、有目标地实现可持续发展。

本期中期票据由专业的第三方绿色金融评估认证机构利用区块链等先进技术,对债券的可持续发展绩效目标进行高效管理,确保绿色评估结果专业准确、不可篡改、可追溯。

在债券发行过程中,工行各级机构紧密联动配合,积极上门了解企业需求、量身定制金融服务方案,主动与监管部门、交易商协会等机构沟通了解相关政策、寻求支持指导。在企业确定发行意向后,该行在一周内即协助企业高效完成债券发行全流程工作,在煤炭等原材料价格持续高企时期,有效缓解了发电企业流动资金压力,进一步助力全省保供电、保生产、保民生。

而这只是工行广东分行发力绿色债券的一个缩影。近年来,该行持续发挥绿色债券领域优势,拓宽绿色环保项目的资金活水来源。2021年为广州越秀集团、广州自来水、广州地铁、粤环保等企业合计承销绿色债券5笔、规模33.6亿元,并实现多个首笔,如承销全国首笔绿色+革命老区建设+乡村振兴债券。

创新打造绿色综合服务体系?助推多个首笔项目落地

在绿色债券领域外,工行广东分行还注重通过多样化的金融支持提升绿色金融综合服务能力。20214月,该行配合广东省环境权益交易所落地其针对环保科技型企业投融资服务推出的国内首个绿色资产评价体系项目绿创通

20218月,发放以光伏发电项目财政性应补贴未到账资金为质押的贷款,标志着广东省光伏发电行业首笔可再生能源补贴确权贷款的正式落地,增加了支持可再生能源行业发展的新路径。

今年3月,工行广东分行制定出台《碳排放配额抵(质)押保障贷款管理办法》。碳排放配额抵(质)押保障贷款是工行广东分行与广州碳排放交易中心合作创新的碳市场金融服务,可将碳排放配额作为企业贷款抵(质)押增信辅助保障。该金融服务项目下的贷款优先用于企业节能、低碳、清洁生产和污染防治等技术提升、改造或补充日常生产经营所需流动资金。今年421日,工行广东分行成功办理本行首笔碳排放权质押贷款,以碳排放配额为抵押,成功为东莞市某大型造纸企业发放3000万元流动资金贷款。该笔业务的成功落地,不仅有效帮助企业盘活碳资产,也拓宽了企业低碳融资渠道,协助企业实现绿色转型发展。

周杰表示,绿色金融任重而道远。接下来,工行广东分行将结合广东十四五规划深入推进生态文明建设?加快建设美丽广东的要求,进一步提升绿色金融发展效能,2022年全行新增绿色贷款增速不低于去年,继续在绿色低碳发展中发挥领头雁和创新引领作用,为双碳目标实现贡献工行智慧。

供稿:汕尾工行
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