莫某、周某、陈某、杨某被抓…

全中申

很多人都知道

境外来电大多是诈骗

但如果是本地来电

就会放松警觉

但您知道吗

哪怕来电显示是本地拨号

人也有可能是藏身境外的骗子

而实现这一步

只需要一台名为GOIP的虚拟拨号设备

近日

陆丰公安利用多种手段

深入研判分析

成功破获一起

架设简易GOIP设备

帮助信息网络犯罪活动案

同时

联同辖区内各派出所

再抓获涉“两卡”违法犯罪嫌疑人3人

发现线索 细致排查

循线追踪 雷霆出击

近日，陆丰市公安局刑侦大队经工作发现，辖区内有人在民房内为诈骗团伙架设GOIP设备实施诈骗，随即展开调查。

经查，犯罪嫌疑人莫某胜为获取不法利益，利用多部手机操作电话卡，架设用于拨打诈骗电话的简易GOIP设备，为电信诈骗犯罪活动提供帮助。3月9日，刑侦大队联合南堤派出所、合成作战中心警力在东海街道作案民房附近将莫某胜(男，29岁，东海人)抓获，现场查获作案工具手机、手机卡、简易GOIP设备一批。

图为作案简易GOIP设备及作案手机卡

经审讯，犯罪嫌疑人莫某胜对其涉嫌帮助信息网络犯罪活动的犯罪事实供认不讳，现已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

什么是GOIP

GOIP是一种虚拟拨号设备，它能将传统电话信号转化为网络信号，相当于一个移动基站，诈骗分子可以用它任意切换手机号码，实现虚拟拨号，让境外电话伪装成本地电话。使用GOIP设备可以让诈骗分子实现人和SIM卡分离，达到隐藏身份、逃避打击的目的。

识骗要点

利用GOIP实施的诈骗类型多为购物退款诈骗、冒充公检法诈骗、注销贷款账户诈骗、代办信用卡诈骗等类型。大家在日常生活中，要不断增强防范意识！

一、不轻信陌生来电，遇到自称“客服”“某公司工作人员”“公检法”等来路不明的电话，应当拨打电话向官方渠道进行核实。

二、不要向陌生人透露自己的身份证号码、银行卡账号、手机验证码等个人信息，更不能向陌生人汇款、转账，转账前一定再三核实对方账户和身份信息。

三、慎防木马病毒和钓鱼链接，不点击可疑的网站链接，谨慎扫描不明来历的二维码，谨慎连接免费的WIFI。非法安装、使用“GOIP”设备，将被依法追究刑事责任。此外，切不可将自己的手机卡、QQ号、微信号等通讯工具以及银行卡、支付宝账号、微信号等支付工具出借、出租、出售给他人。同时，要积极下载安装“国家反诈中心”APP，提高反诈意识，一旦发现被骗，请及时拨打110报警。

循线追踪 雷霆出击

金厢派出所经前期对涉“两卡”违法线索细致摸排，发现辖区居民周某生(男，39岁，金厢人）名下银行卡收入非法所得款项。

3月7日，经周密部署，金厢派出所在东海镇将周某生抓获。经审讯，嫌疑人周某生明知上游犯罪系电信网络诈骗的情况下，仍将本人名下银行卡出租供他人收取非法款项，并为后续转移非法所得款项提供验证服务，其对本人掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪行为供认不讳。现已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

博美派出所经对线索缜密侦查，发现辖区居民陈某竣(男，32岁，博美人)名下银行卡收入非法所得款项。经过组织劝投工作，违法嫌疑人陈某竣于3月6日主动到派出所接受调查。

经查明，违法嫌疑人陈某竣为赚取佣金将本人名下银行卡借给他人做诈骗案赃款转账使用，转账流水多达十万余元，非法获利人民币八千元。经审讯，违法嫌疑人陈某竣对其违法事实供认不讳。目前，公安机关已对陈某竣依法行政拘留并处罚款一万二千元，没收全部违法所得。

碣南派出所经梳理辖区电信诈骗线索，发现辖区居民杨某潜(男，35岁，碣石人)名下银行卡收入非法所得款项。2月24日，将其传唤到派出所进行调查。

经查明，违法嫌疑人杨某潜出租、出借其本人银行卡帮助他人收取诈骗犯罪款项，为电信网络诈骗犯罪活动提供帮助，从中非法获利。经审讯，违法嫌疑人杨某潜对其违法事实供认不讳。目前，公安机关已对杨某潜依法行政拘留并处罚款一万元。

涉及“两卡”违法犯罪 / 严厉惩戒措施

第一，5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得开设新账户

也就是说，被惩戒的人，五年内无法使用网上银行和各大银行APP，也无法使用包括微信、支付宝在内的支付账户。想给别人转账哪怕1分钱，都要跑到银行网点，排队拿号到柜台办理，更别说用微信、支付宝买单了。在这个移动支付普及的时代，你等于一下子回到了原始社会。

第二，惩戒期满后，新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度

好不容易熬到了5年，如果再去开设银行非柜面业务或者微信、支付宝账户等，可能就不是现在拿着身份证、分分钟搞定这么简单了。虽然目前距离规定出台还没有5年，如何加大审核力度还不得而知，但可以想象得到绝对不会那么简单轻松。

第三，人民银行将上述信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布

什么是金融信用信息基础数据库呢？其实就是中国人民银行的征信中心。也就是说，一旦你被惩戒，在个人征信上就会有污点。以后贷款或者申请房贷、车贷都会受到影响，要么额度受影响，要么直接不批。

一图读懂

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》

来源：平安陆丰