牢筑合规风险防线，共建良好金融环境

中国银行

近年来，国内外反洗钱形势发生了复杂深刻的变化，面对反洗钱工作的新形势和新要求，中国银行汕尾分行始终坚持以风险为本的工作理念，通过稳步推进客户信息治理、扎实开展客户身份识别和尽职调查、严格落实反洗钱宣传与教育，牢筑洗钱风险防线，共筑良好金融环境。

一、稳步推进客户信息治理。中国银行汕尾分行持续开展存量客户信息治理工作，并投入了大量的资源确保治理工作落实到位。一方面，通过电话、短信及公众平台等宣传方式，加大对客户信息治理工作的宣传力度，提醒广大市民前往就近的营业网点更新个人信息，确保客户身份信息的完整性和真实性；另一方面，对于长期未更新个人信息的客户账户采取限制性措施，从而引导客户主动前往柜台更新个人信息以恢复账户功能；通过持续做实客户信息工作，不断提高客户身份识别的有效性，进一步夯实反洗钱工作基础。

二、扎实开展客户身份识别和尽职调查。中国银行汕尾分行一直以来严格按照监管要求开展客户身份识别及尽职调查工作，在为客户办理开户、提供超过监管限额以上的一次性金融服务时，有效识别客户身份、完整登记客户身份信息、核对客户提供的有效身份证件，同时采用有效措施深入了解账户的实际控制人及受益所有人等信息；对于存在代理关系的相关业务，对被代理人采取身份识别措施的同时，对代理人采取有效的身份识别措施。正是因为严格贯彻落实客户身份识别及尽职调查工作要求，该行成功堵截了多宗诈骗、冒名开户等风险事件，及时化解了银行账户被非法利用的潜在风险，同时维护了广大客户的资金安全。

三、严格落实反洗钱宣传与教育。中国银行汕尾分行根据监管要求及上级行的宣传要求，开展了形式多样、内容丰富的反洗钱宣传教育活动。主要方式为：一是播放宣传标语，在全辖各营业机构电子显示屏统一滚动播放反洗钱及扫黑除恶等宣传标语；二是摆放举报牌匾、张贴宣传海报，派发反洗钱宣传手册和折页，于全辖营业柜台摆放反洗钱举报牌匾，并于营业大厅张贴反洗钱宣传海报，同时结合地下钱庄、非法集资、网络诈骗等典型案例向客户讲解洗钱活动主要特征，并向客户派发宣传手册和折页；三是积极开展户外宣传活动，通过走访社区、校园、工厂等，搭设反洗钱宣传柜台、悬挂宣传横幅，向群众派发宣传折页，接受公众现场咨询并向广大客户讲解反洗钱常识。通过开展系列反洗钱宣传教育活动，进一步提高了群众抵制洗钱活动的自觉性，使客户增强了警惕洗钱犯罪的风险意识，有助于客户树立维护金融安全的责任感，营造了良好和谐的社会氛围。

打击洗钱犯罪关乎广大人民群众的根本利益。中国银行汕尾分行将继续强化风险管控，稳步推进反洗钱建设，为维护、创造良好的金融环境做出应有的贡献。