建行汕尾市分行员工合规文化教育心得体会

离歌笑

人力资源部（党委组织部） 陈伟津

11月份市分行在辖内组织开展“合规理念宣传月”活动，围绕“全员主动合规、合规创造价值”的合规理念，梳理、规范了一系列合规文化宣传语，精心制作了宣传海报。为厚植合规文化，促进理念入脑入心入行，我把宣传海报设置成了电脑屏幕保护程序，每日总能在休息时、在返回岗位后，充分利用碎片时间学习合规知识，加强合规理念扎根于心。一个月以来，市分行合规理念宣传活动热火朝天，氛围浓厚，本人在活动后也受益匪浅，对合规也有进一步的认识。

首先，我认为合规是工作生活识人辩行的宝镜。人的品德决定着一个人的言行举止，如果一个人经常违反规定屡教不改，我觉得这个人法律意识薄弱，自律性差。如果一个人爱打制度管理的擦边球，不断试探制度的边缘，我认为这不是心理上的侥幸，而是具有一定的苗头性。第二，我认为合规是职业生涯保驾护航的灯塔。法律无情，单位内的制度规定也是员工职业中的工作红线，制度是用来约束的，制度是拿来遵守的，既然是单位的成员就要执行单位的规章制度，就是要在条条框框中运作。枪打出头鸟，违规冒泡就会受处罚，挑战条框就会碰得皮青脸肿、头破血流。执行合规才能在职业生涯中顺风顺水，朝着正确的道路前进。第三，我认为合规是单位管理经营的重心。如果把单位比喻成一艘瀚海大船的话，我认为平稳就是这艘船的最基本要求，那么合规就是保持平稳的平衡仓。船在航行时如果没有保持平衡，航速会降低，船员会晕向，船体会损坏。如果单位没有把控好合规的重心，也会犹如摇摆不定的船，各项运作混乱无章，忽左忽右、欲前又止，也只能忘舵兴叹。

来行十余年分分秒秒都在讲合规、要合规，在如何落实合规我觉得这个问题没有最终解，人人合规、事事合规谈何容易，但是我们需要追求最优解，尽量让每个人每件事都是合规的，所以营造合规氛围、深化合规理念片刻不能停歇，思想上的合规弦丝毫不能放松。在个人方面上，作为一名党务工作人员，既要遵守党规党纪，也要遵守行规行纪，在合规方面更要体现出党员的先锋作用，率先合规，模范合规，正确对待服从命令、听从指挥，坚持合规底线，不随意以信任代替制度。在集体方面，要在严于律己的前提下，带头弘扬正气，以良好的合规形象感染周边人，以良好的合规行为纠正周边事，要为创建良好的合规生态环境而不懈奋斗。

人力资源部（党委组织部）邱丽璇

近一个月，市分行围绕“全员主动合规、合规创造价值”的合规理念，组织开展了“合规理念宣传月”活动。在市分行的带领下，我认真学习了合规文化系列宣传海报内容、《中国建设银行员工违规处理办法》等一系列合规知识，深刻认识到合规的重要性。作为一名银行员工，我们应该将合规作为准绳，每时每刻严格要求自己。

一是时刻怀揣对法律法规的敬畏，学法、懂法、遵法、守法。要时刻把合规理念牢记于心，无论是日常生活中还是工作中，但凡出现一个细节性的差错、失误，都应及时反省纠正，正如建行的警示标语所说，“我的微小失误可能给建行带来巨大的损失”，我们要提高思想觉悟，谨言慎行，“勿以恶小而为之，勿以错小而容之”。

二是恪守职业操守，坚持合规操作，不做人情业务。“不以规矩，不成方圆”，要在工作中严格要求自己，遵章守纪，照章办事，把合规作为一切业务操作、内部管理和创新发展的前提，时刻遵循合规操作要求，不断增强依法合规经营的意识。

三是保持良好学习习惯，树立正确人生观。加强学习各项规章制度，把制度学习和业务提升放在同等重要的高度去开展工作，在制度下学习，在工作中提升；熟练掌握建行员工违规处理办法的各项规章制度，在日常工作中不断总结学习。只有不断加强学习，才能提高自身素质和能力，才能抵御诱惑、控制住欲望，使我们不轻易被外部诱惑的绳索绊倒。

本次合规学习使我受益匪浅，深刻认识到我们银行员工要时刻保持良好的职业操守，诚实守信、勤勉尽责，坚持合规操作，严格执行廉洁从业的各项规定。我坚信，在合规理念的带领下，我们的生活将更加美好，建行的明天将更加辉煌！

凤山支行 卓静仪

最近，市分行组织员工对文化系列海报内容认真思考，开展讨论，支行负责人带领我们学习相关法律法规以及规章制度，要求我们所有员工必须依法树立合规意识，端正自己的思想，在工作中严格要求自己，一切按照规章制度办事。在学习中，我认识到了以下三点：

一、增强职责意识，加强职责监督

贴在柜台前的一句话时刻警醒着我：“我的微小疏忽，可能给客户带来很大麻烦；我的微小失误，可能给建行带来巨大损失”。不论在前台岗位还是后台岗位，我都应时刻意识到自己所肩负的职责；不论业务是生疏还是熟练，是忙时还是闲时，我都应该时刻警惕时刻合规；不论人员是紧时还是松时，我们都要严格按章办事，按规操作。如果我们对自己的工作产生厌倦、松懈情绪，失去热情，思想上放松自己，做事不在意，对自己经办的业务审核不细，把关不严，就会在无形中为作案人员开了绿灯；如果职责心不强，我们未能及时发现和制止违规行为，给有心作案者带去了便利，就会造成不可挽回的损失。

二、加强学习，提高自身素养，树立牢固的职业操守

作为新入行员工，我们应该提升自我合规意识、风险意识，树立正确的价值观、世界观，而实现这些目标的前提，是要加强学习，尽快熟悉各项合规管理办法、职业操守和行为准则。通过案例学习，我提高了对内控案防工作重要性的认识，认真培养合规操作和风险防范的自觉性。在日常生活中我要学会利用晨会、班后时间加强持续学习，形成日常行为准则，牢固树立“人人讲合规、人人要平安”的理念。

三、身体力行，做合规文化建设的践行者

银行风险是客观的、普遍存在的，完全没有风险是不可能的，关键是如何有效地防范控制和化解风险，将风险造成的损失控制在最小的可预见、可接受的范围内，因此，作为柜员的我们一定要树立高度的风险合规意识，减少操作风险的发生，勿以恶小而为之，注重自身工作中的细节，积极配合分行合规部门的审查。在以后的银行工作中，我必须高度树立依法合规的意识，注重工作中的细节，勿以善小而不为，勿以恶小而为之，做好自己的本质工作，积极进取，切实做到“依法合规从我做起”，做合规文化建设的践行者！

凤山支行 李董栩

作为一名银行员工，我们的职业生涯中离不开两个字—“合规”。合规，是我们入行学习的第一课，也贯穿了我们的所有日常工作。在银行的工作中，合规第一位，之后才是其他的业绩之类的。

        特别是作为银行一线柜员，我们做的是最前线的工作，是银行风险防范的第一线，我们在合规风险防范中有着至关重要的位置，因此我们首先要正确的认识合规，我们要警惕把合规风险等同于操作风险的错误认识。操作风险是合规风险，但合规风险不单单是操作风险，还有许多层面，它渗透到我们工作中，甚至是我们工作的一举一动，也浸入我们的一部份生活中，可以说，不但工作中要合规，工作之外也要注意合规。

        行里经常会组织学习合规理念，通过合规案例学习，合规理念导读，合规文化宣讲，为我们不断巩固对合规风险的理解，加深对合规理念的印象。

        做到合规，首先我们要提高思想认识，提升自身觉悟，增强职责意识，树立正确的人生观、价值观。我们要认识到职责心的重要性，不论在什么岗位，要清楚的知道自己肩负的职责，不论业务生疏还是熟练，繁忙与否，我们都要按章办事，按规操作。当代社会关系复杂，充满诱惑，我们要严于律己，保持良好的生活作风，树立正确的三观，远离不良恶习，才能防患于未然，保持合规。除此之外，我们还要加强规章制度的学习和理解，提升业务技能，减少业务不熟，规章制度不熟而带来的风险。

      无规矩不成方圆，合规让我们的工作有迹可循，有理可依，也可以让我们的职业生涯变得纯粹简单。我们要自律在心，守住合规，守住底线。

凤山支行郑力维

   “慎则思，思则通微；惧则慎，慎则不败。”田国立董事在2020年经济论坛会上提出金融机构的创新改革和风控体系建设，特别强调创新的生命力。时代在进步，观念在转化，技术在变革。金融机构的发展不能立足一个点或者几个点，而应该多元化延伸，应对国家和社会的诸多金融需求。当然，金融机构在防范和化解金融风险中也是主力军的作用，风险合规便是关键。这也是田董事对行内系统公开讲话多次强调的。

     党的十八大以来，中央对腐败贪污是零容忍的，持续高压反腐，腐败案件发现一起坚决处理一起。党政军各级领导人铁腕反腐，中国监察委和纪委处理的案件数量和质量逐年提高和改善，上至老虎下至苍蝇，一网打尽，绝不姑息。腐败问题是中国体制内的顽瘴固疾，官员腐败产生的问题和一系列后果是无法估量，对政治生态的破坏，对行政机关的公信力的破坏，对国家公共财产安全法益的损坏，对中国经济发展前进道路的阻碍等等，在看完第四集之系统整治之后，我也深刻感受到了金融系统的反腐败斗争的艰巨性、复杂性和迫切性。金融腐败问题是国家腐败问题的重要范畴。近年来，银行系统高层官员节节出事。一个掌控储户上万亿资产的商业银行的一把手，居然可以呼风唤雨、随意挪动资金、权力寻租、结党营私敛财、对抗组织审查等等，把党中央和人民赋予的金融管理权力当作敛财的工具，肆意妄为。这多么荒唐。自由不是任性妄为，自由不是享受权力，自由更不是欲望的无限满足。中央和人民赋予的权力，那就是一份使命和责任，必须要为此负责，努力、廉洁、有作为地为国家和人民服务，不辜负。

        我记得学法律的时候，对法理学里的一句名言记忆深刻，卢梭说人生而自由，自由是人天赋的权利。但社会每个人实现自由的同时也不可避免的伤害和侵犯他人的权利，此时便产生法的渊源，由法律来约定和限制人的自由和野性。即便是贤人是哲学王，当拥有无穷的权力时候便会产生绝对腐败和剥削。我来到建行上班，来到建行的一年多，我感慨万分，一个国企的制度是多么的严谨和完善，企业文化是多么丰富和多样，尤其是建行的合规制度。科技行业的核心竞争力是技术革新，各行各业的核心竞争力不尽相同，而建行的优势就在于起创新和服务，而支撑这两大核心竞争力重在于合规，管住制度，管住组织，管住文化，管住领导干部，管住基层员工，管住建行上上下下的，大至规范其建行顶层决策，小至规范每一个业务程序，只有这样，建行才能胜任起国有大行的地位，才能建立口碑声誉好的国有银行，才能防控金融系统性风险。我们的员工在进入建行，应该有一个建行的合规精神和底线思维。在这么一个庞大的组织和舞台上，在绽放自己的同时，始终把合规和底线牢记于心，把任何一个违规犯罪的警示教育案例熟记于心，做到时时刻刻知其可为知其不可为，提醒身边的同事和领导，用自己的行动去影响行里的任何人。

科技支行钟文洛

最近分行开展了合规文化教育活动，以考试考核的形式让每个员工以考代学，让我深刻认识到合规的重要性。作为一名建设银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该严格按照各项规章制度办事。

以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应该意识到在建设银行改革和发展取得显著成绩，业务发展的同时，提高现代经营理念，深入推进违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到，规矩不是阻碍个性发展的枷锁，却恰恰是个人想取得成功，企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。 诚然，我们谁也不希望，一场运动式的教育活动之后，违规操作的问题卷土重来；不希望因为个别人的随意操作和小问题不断，使全行员工的利益受到牵连；不希望再有惊天动地的案件发生，却只能在事后感慨万千。因此，凡事坚持以人为本，建立起防范“人”险的长效机制，最为一名柜面业务员，我应该从自身做起，从小事做起，从经办的每一笔业务做起，从这一分钟做起。做一名合规守纪的柜员，关健要树立四种意识、做到两个加强。

一、树立合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习，摒弃片面强调业务发展，忽视风险管理；片面重视市场开拓，忽视规章制度建设的陈腐观念，从管理的结构和细节中加强风险管理和防控。

二、树立责任意识，柜员应本着对事业负责任、对领导负责任、对自己负责任，认真执行各项规章制度，处理业务要认真审核各项要素。用制度规范工作和业务操作，将安全经营贯穿于业务始终，杜绝风险控制“盲区”，有效防范操作风险。

三、树立监督意识，员工相互之间不能盲目信任，领导和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，我们在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯。

四、树立保密意识，要作好行内人员资料保密工作，更要作好为客户的保密工作。

此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

新港支行黄守睿

合规，一个永恒的话题，对于银行这样一个风险无时不在的行业，合规的存在至关重要。

作为一名员工，我们需要做到的事情除了加强业务学习，还需要提升合规意识。合规操作的前提，是熟知银行的各项规章制度；制度的执行，取决于员工对各项规章制度是否有一个清醒的认知。各种规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是经历了许许多多血的教训总结出来的。近年来，金融系统的案件频发，不仅破环了经济金融秩序，更严重损害了银行的声誉。因此，只有按照各项规章制度办事，我们才能更好的保护自己，单位和广大客户的利益。

无规矩不成方圆，我们不仅要提升业务能力，还要学习如何规范操作，我们要明确在履行职责的过程中，自己该做什么，不该做什么，自觉规范，约束自身行为，这不仅是对客户负责，对单位负责，最终是对自己负责。

新港支行郑裕泽

俗话说：“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性的诠释，是社会发展亘古不变的规律，“控制风险“、”零风险”是商业银行经营的首要原则，要确保零风险就必须做到合规守法，这不仅要求整体的合规,更是每个独立个体的合规，一个单独个体的违规即代表整体不合规，所以合规是对每一个人的要求。

“千里之堤，以蟋蚁之穴溃”。重大风险事件的爆发往往都是从业人员日常活动中不合规行为的积累，主动合规，从“我”做起，树立四意识，远离风险事件。一是要树立责任意识，应本着对工作负责、对同事负责、对自己负责的原则，认真执行各项规章制度，自觉做到知行合一、言行一致，事后经得起合规检查；二是树立合规办事意识，行成于思而毁于随，要正确把握自己，时刻紧绷合规之弦；三是树立保密意识，树立保密工作无小事的原则；私事树立监督意识，养成相互监督的习惯，使自己少犯错、监督别人不犯错误。

        合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以在日常工作过程中，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作嵌入各项业务中，严以律己，恪守职业道德，争做遵纪守法。

附城支行韩瑜辉

加入建行工作时间已近半年，在这段时间的工作里，我们学习到了很多相关从业知识，视野也越来越开阔。其中，合规理念的从无到有，每次的工作学习以及合规培训，都将我们的合规理念提升到一个新的阶段。从入行那一天起，保持合规工作是每一建行人都应刻在骨子里的工作态度。合规是我们的立行之本。银行是一个经营风险单位，正因如此，银行对工作人员、对客户，都有着严格的相关工作制度，严格规定着什么该做、什么不该做。守住合规底线要在我们的日常工作中有所体现，绝不能让合规只是简单成了一句口号。尽职履责，大家合规才是真正全面的合规。每个人的心中都要有一把尺，衡量着这可以做，那不可以做，遵守制度，保持合规，并且在保持合规的基础上，不断的学习合规知识，提升自身的合规意识。

附城支行胡惠旋

通过本次的合规案例学习，让我认识到了加强业务学习的重要性，树立合规意识的必要性。作为一线员工，我们不仅要提升自己的业务能力，同时也要学习如何做到规范操作，各项制度也不能放松。这就要求我们必先熟知银行的各项规章制度以及在实际工作中的各项规范。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，我们要做到无规矩不成方圆，有敬畏才知行止。

合规就是保饭碗，违规就是砸饭碗。坚持按照合规操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作，守住合规的防线。

加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话，各项规章制度的建立也不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，我们按照各项规章制度来办事，才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“全员主动合规，合规创造价值”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工都要强化按规章制度办事的观念，树立合规人人有责，人人尽责，人人享有，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

附城支行吕蓝茵

通过合规理念宣传月活动，我对合规有了更加深刻的认识，进一步认清了岗位职责、树立了合规意识、提高了合规经营的能力。通过学习，我进一步认识到：要加强业务知识的学习，提升合规操作意识，将风险控制在源头。 在这次合规教育的活动中，通过对相关案例的深入学习，我对提高自身的业务素质有了更高的要求，也增强了识别业务上各种风险的能力。在今后的工作当中，作为一名普通的基层员工，我将踏踏实实做事，将合规作为一种意识深入到工作的每一个环节，养成良好的工作习惯，为建行的发展贡献自己的一份力量。

附城支行吕一正

“无规矩不成方圆“在这段时间的工作中我深刻体会了这个道理。柜面业务现金差错无巨细，不论是多钱还是少钱，做为一名银行工作人员对于银行的声誉都有影响。因此在柜面工作中一定要合规操作，严格执行各项规章制度。

首先，强化自觉意识。作为一个银行员工，首先在思想上就要养成合规操作的习惯，时刻有“居危思安”的风险意识。比如时刻谨记离开柜面必须锁箱锁屏的规定，刚做柜员的时候，想要离柜拿东西便随意的起身离开，之后主管严厉的指出我的错误，并告诉我们后果：不锁屏锁箱，现金、凭证容易丢失，操作系统如果被盗用都有可能造成不良后果。因此，做事一定要考虑后果，评估风险，降低风险指数，时刻把控风险，养成良好习惯和自觉意识。

其次，严格执行规章制度。“光说不做假把式”，规则如果不严格执行，就是一个“纸老虎”，因此给了一些人有机可乘的机会。正如我们案例学习中：某支行员工违规操作盗取客户资金;骗取主管授权，私自转账给自己。这都是由于一些员工责任意识，风险防范意识，法律意识淡薄，更是不能严格执行规章制度，将规章制度形同虚设，有章不循，挑战制度的底线造成的后果。

最后，加强考核监督机制。对于试图触摸“高压线”的人严惩不贷，对于不良习惯要及时发现趁早解决，将一切不良想法扼杀在摇篮中。行领导和主管在会议中强调严格执行积分考核制度，对于违规的操作不仅仅是口头警告批评更要进行扣除积分的解决办法让所有人重视合规操作的重要性。

对于每一个银行员工来说合规操作要从现在做起，从自身做起。养成合规操作的良好习惯，提高风险防范意识，加强对于规章制度的学习，严禁杜绝一切违规行为！